Simon Black:很少人知道的黄金的肮脏秘密,如何投资实物黄金

1962年,在加利福尼亚州圣巴巴拉一个风景如画的环境中,两位当地企业家开了一家廉价的路边小旅馆,每晚的房价仅为6美元。他们称之为Motel 6。时至今日,该连锁店已发展到1,400多家店。

如果您想要了解为什么要拥有黄金,最直接的解释,请参考您当地的Motel 6汽车旅馆价格。值得注意的是,今天,圣芭芭拉的Motel 6连锁店现在每晚的住宿价格是近90美元/房间。也就是说,近57年来旅馆的价格增长了15倍,平均下来每年增长约5%。是旅馆比以前大了15倍,还是比以前好了15倍吗?并不是。

价格上涨的原因是通货膨胀——过去几十年美元购买力的逐渐下降。

这就是为什么今天这个关于黄金的话题很重要的原因。

与纸币不同,黄金拥有5000年的货币史,并且价值一直可以跟的上通胀。 事实上,如果以黄金定价时,Motel 6汽车旅馆的房价实际上变得比最初的6美元更便宜了——1962年,一盎司黄金可以在Motel 6汽车旅馆为您买6个晚上,而现在,尽管房间价格上涨了15倍,但一盎司黄金可以让你在哪里住21晚。

这是因为黄金价格的上涨已经大大超过了通货膨胀率和美元购买力的下降。

黄金是一个奇妙的长期储值工具, 它也是一种保险政策 – 对冲纸币价值重估、系统性风险和不确定性(经常发生)。

目前也出现了一些催化剂,可能在不久的将来使黄金价格大幅走高,因此现在考虑将黄金作为一种投资,是值得考虑的。

历史上曾多次出现过黄金价格与纸币价格大幅波动的情况。 有些人从中获的盆满钵满。

在接下来的几天和几周里,我将写一系列关于投资黄金的不同途径的文章。而且我希望您将这些信息用作您备用投资计划的一部分,不仅可以对冲迫在眉睫的风险,还可以从系统的不确定性中获利。

我们将从实物黄金开始。

想想您的传统储蓄:您可能在多家银行拥有多个存款账户。但是银行系统的运作方式,就是你和你的钱之间有一个中间人(银行)。

将实物黄金储存在家庭保险箱中是一种私人保护财富的好方法,而不存在这种第三方风险。 你和你的金子之间没有任何其他中间机构。 没有银行官僚机构,没有中央银行,没有监管机构。

你的财富可以由你自己掌握。

考虑将一些黄金储存在海外的非银行保险箱中也是一个好主意 – 我们以后很快就会谈到这一点。

当涉及到实物黄金时,你可以买金币或者金条/金锭。 它们有各种尺寸,从1/8盎司(或更小)到20公斤或更多。

目前,有数十家造币厂和制造商生产金币和金条。

然鹅,我门同场不购买金条,因为它们通常规格各异,形状千差万别,不如硬币统一。 以下是一个很好的例子:

如果你曾经在电影中看到那些巨大的金条堆 – 这些金锭应该是400盎司/个。

但是这里有一个很少有人知道的黄金的肮脏秘密 -根据Good Delivery,伦敦金属交易所交易的400盎司金条重量可低至350盎司,或高达430盎司,但是都作为400盎司的金锭交割。这些金锭中的每一个都是不同的…没有统一性。

这就是为什么我持有实物黄金的首选方式是购买最广泛认可的纯度最高的金币。

例如,美国造币厂生产了一种名为“American Gold Eagle”(美国金鹰,鹰扬)的非常着名的硬币,其中含有91.67%的纯金。美国金鹰在全世界都很有名,而且这个星球上几乎每个硬币经销商都会买卖它们。

但是,我不建议购买美国金鹰。因为其纯度只有91.67%,含金量太低。

如果你从一个国家运送黄金到另一个国家,那么低纯度的硬币有时会给国际运输带来麻烦; 如果纯度低于某个阈值,您可能需要支付关税。

此外,如果你想在IRS第1031节下有资格参加“同类互换”,那么较低纯度的硬币可能会导致税务问题(特别是对于美国纳税人)。

因此,我推荐加拿大金枫叶,而不是只有91.67%纯度的美国金鹰。加拿大金枫叶由加拿大皇家造币厂生产。 枫叶含金量为99.99%,是世界上最纯净的金币之一。

加拿大金枫叶也像美国金鹰一样享誉全球,但没有潜在的弊端。 所以这是一个更好的硬币拥有。

以下是一些您可以考虑的广泛认可的高纯度金币:

  • Canada Gold Maple Leaf (99.99% 纯度)
  • Chinese Panda (99.9% 纯度)
  • Austrian [Vienna] Philharmonic (99.99% 纯度)
  • Australian Gold Nugget (99.99% 纯度)
  • American Buffalo (99.99% 纯度)

还有很多其他国家的国家造币厂生产高纯度金币 – 如马来西亚,哈萨克斯坦,波兰,乌克兰等。但这些国家的金币并没有获得加拿大金枫叶或中国熊猫的全球认可。 在没有全球认可的情况下,他们购买/出售的难度更大(中间的手续费也更昂贵)。

我还建议避免购买这些金币(因为纯度太低),包括:

  • American Gold Eagle (91.67%)
  • South African Krugerrand (91.67%)
  • United Kingdom Sovereign (91.7%)

您可以在无数地方购买金币,无论是在当地的硬币经销商,还是在线 – Kitco,APMEX,甚至是eBay和亚马逊。

文:Simon Black

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